财联社3月30日讯（记者 肖斐歆）经纪业务作为证券公司的基础业务，一直是罚单的多发区。由于分支机构和从业人员数量众多，合规风控挑战严峻，导致违规操作时有发生。

宁夏证监局近日公布多张罚单，光大证券银川凤凰北街证券营业部及内部员工王云皓被点名。

根据罚单表述，王云皓在从事证券经纪业务营销活动期间，存在向投资者提供风险测评答案、对投资者证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺、与投资者约定分享投资收益或者分担投资损失、委托他人招揽客户、私自销售非公司代销的私募基金产品的情形。

宁夏证监局分别对该营业部和员工出具了警示函，并表示该营业部应加强合规管理，严格规范工作人员执业行为，切实防范风险，维护投资者利益。

大多数经纪业务罚单涉及到的违规行为往往是一到两项，而该员工的涉及的违规类型十分广泛。所以营业部也难咎其责，被拷问合规性。

帮客户“递纸条”引发业务操作变形

为客户提供答案或直接代为填写的情况在分支机构并不少见。据记者了解，风险测评题目数量往往不少，且文字信息量大，大多数题目与自身资产、承担能力相关。有些客户时间比较宝贵或者年龄偏大，就会希望投资经理能直接帮忙解决。

同时，KPI的考核压力也促使业务人员去鼓励客户更多地开通交易权限。虽然多数知识的测评难度不大，但对于在业务人员鼓动下“顺便开通权限”的新人投资者来说并不轻松。所以不少业务人员会直接包办答案，引发业务操作变形。

在这样的背景下，为客户提供风险测评答案甚至包办的行为屡禁不止。

1月，国泰君安济南胜利大街证券营业部及内部员工姜瑾被出具警示函。经查，该营业部员工姜瑾存在向客户提供风险测评重点问题答案和融资融券业务知识测试答案的情形。上述问题反映出该营业部在开展融资融券业务过程中适当性管理内控制度落实不到位，未严格规范从业人员执业行为，合规管理存在不足。

去年11月，银河证券郑州东风路证券营业部被责令改正。在多项违规行为中，存在员工向客户提供风险测评答案，提供回访答复口径，推介高于其风险承受能力的产品，未揭示产品风险等问题，合规管理不到位。

去年10月，中信证券天津滨海新区黄海路证券营业部及内部员工王胜亚被出具警示函。该员工在从业期间，存在向投资者提供风险测评关键问题答案的行为。

去年8月，广东证监局连发六张罚单，分别指向光大证券的4名员工、相关营业部和分公司。从违规事由来看，其中一项是部分员工在从业期间，出现向客户提供科创板测试题答案、索要客户证券账户密码、向客户发送回访问题、提供答复口径等违规情形。这反映出光大证券云浮新兴荔园路证券营业部合规管理不到位、内部控制不完善。违规员工叶贤升、张林开也因此受到了监管处罚。